10 juin 2022
Parole d'Expert - Evaluer son épargne de précaution
Commerçants HCR & services
'Gestion de patrimoine & conseil financier HCR Commerce & Services
Développement de votre patrimoine, transmission, projets immobiliers, retraite,... Votre conseiller en gestion patrimoniale et financière est à votre côtés pour répondre à vos questions et vous orienter vers les bons placements en toute indépendance.
Protéger son entreprise grâce à une stratégie patrimoniale
Un conseil indépendant qui fait la différence
En tant qu’entreprise associative, tous nos conseillers sont spécialisés en gestion patrimoniales et financières et vous proposent des mission conseil en toute indépendance. Cerfrance Poitou-Charentes n’est affilié à aucun organisme financier ou immobilier.
Un conseiller spécialisé et dédié HCR Commerce et Services qui évalue votre patrimoine net
Vous voulez protéger votre famille ou votre entreprise, vous souhaitez trouvez des compléments de revenus et maintenir votre train de vie quand vous serez à la retraite ? Votre conseiller Cerfrance va dans un premier temps évaluer votre patrimoine net afin que vous puissiez avoir une vision claire de vos actifs et de vos passifs, de vos revenus et vos biens.
A la suite de cette étude, il va vous proposer de mettre en place une stratégie patrimoniale en fonction de votre profil d’investisseur. C’est ce que nous appelons un Bilan de l’entrepreneur. Et chaque année, il suit avec vous le plan d’actions qu’il a mis en place pour répondre à vos objectifs.
L'accompagnement Cerfrance va plus loin...
Votre conseiller spécialisé vous accompagne également pour des missions conseil spécifique :
- l’anticipation de votre transmission
- La préparation de votre succession
- la réalisation de votre plan retraite
- l’optimisation de la détention juridique et fiscale la plus appropriée pour votre patrimoine immobilier ;
- l’accompagnement dans l’obtention de financement ;
- l’assistance déclarative annuelle dans le cadre de l’IFI ;
- la conduite d’audit pour répondre à des problématiques à forts enjeux (exemple : le montage de holding…).
Découvrez notre offre Patrimoine & conseil HCR Commerce et Services
PATRIMOINE & CONSEIL
Découvrez nos 3 formules d'accompagnement conseil :
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| Elaboration de votre Bilan de l’entrepreneur |
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| Diagnostic | |||||||
| Analyse | |||||||
| Orientations Stratégiques | |||||||
| Plan d’actions | |||||||
| Accompagnement conseil | |||||||
| 10 numéros de la publication d’information financière et patrimoniale Atout+Finances | |||||||
| Votre conseiller Cerfrance Patrimoine à votre disposition pour répondre à vos interrogations par téléphone | 1h d'appel/an | 1h d'appel/an | 1h d'appel/an | ||||
| Rencontre avec votre conseiller | |||||||
| Actualisation de votre plan d’actions | |||||||
| Actualisation de votre situation patrimoniale | |||||||
| Demander un devis | |||||||
Les avantages de l’offre Cerfrance Poitou-Charentes
Un conseil indépendant inscrit dans la durée
Accompagnement par des conseillers spécialistes en stratégie patrimoniale et financière.
Une information sur les opportunités à saisir par votre conseiller
En fonction de vos attentes, des formations spécifiques pour enrichir vos connaissances.
Votre conseiller à votre écoute tout au long de l’année
Choix de la formule d’accompagnement adaptée à votre situation revu chaque année.
Nos vidéos conseil Cerfrance
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