Gestion de patrimoine & Conseil financier Viticulture & Cognac

Une vision éclairée de votre patrimoine

Que vous ayez constitué votre patrimoine par le fruit de votre travail et/ou dans le cadre d’une transmission familiale, il est important de l’estimer précisément. Cela vise à le préserver, le développer pour ensuite mieux le transmettre sans vous démunir. Il s’agit d’appréhender les différents enjeux et opportunités à chacune de ces étapes.

Un conseil indépendant

A partir d’un « Bilan de l’entrepreneur » qui vous permet de disposer d’un état des lieux précis de votre patrimoine net, votre conseiller en gestion financière et patrimoniale formule des préconisations pour développer votre patrimoine en toute indépendance et selon vos souhaits. En fonction de vos objectifs professionnels comme personnels, il vous aide à mieux anticiper votre retraite et la transmission de l’exploitation familiale.

Des missions d’accompagnement conseil patrimonial spécifiques

En parallèle à son offre Patrimoine & Conseil, Cerfrance Poitou-Charentes vous propose également des prestations de conseil spécifique comme :

• la gestion financière et fiscale des excédents de revenus ;
• la transmission du foncier et de l’exploitation aux repreneurs ;
• l’analyse de la détention juridique et fiscale la plus appropriée de votre patrimoine immobilier ;
• l’accompagnement dans l’obtention de financement ;
• l’assistance déclarative annuelle dans le cadre de l’IFI ;
• la conduite d’audit pour répondre à des problématiques à forts enjeux (exemple : le montage de holding…).