Gestion de patrimoine & Conseil financier pour les professions libérales & Santé

Estimer son patrimoine net pour prendre de meilleures décisions

Avec l’offre bilan Patrimonial & Conseil, nous dressons en toute confidentialité une estimation de vos biens immobiliers et mobiliers, de vos titres financiers ainsi que de vos actifs et vos passifs de votre/vos société(s). En fonction de vos objectifs financiers professionnels et personnels ainsi que de votre profil patrimonial, nous établissons des recommandations en vous expliquant les avantages et les inconvénients de chaque hypothèse ainsi que leurs impacts comptables, juridiques et fiscaux afin d’avoir une vision éclairée des choix qui s’offrent à vous. Et chaque année, vous faites le point avec votre conseiller pour déterminer les évolutions à mettre en œuvre.

Un accompagnement conseil annuel indépendant

Pour faire les bons choix en matière de placements financiers ou pour alléger la fiscalité de votre patrimoine, vous pouvez compter sur les conseils avisés de nos spécialistes en gestion patrimoniale et financière. Ils sont également à vos côtés pour anticiper les situations à risques (invalidité, séparation, décès, conflits entre associés…) ou encore vous accompagner durant la transmission de votre entreprise et le passage à la retraite. Tout au long de l’année, votre conseiller en gestion financière et patrimoniale répondra à vos questions patrimoniales.

Un accompagnement global des questions patrimoniales et financières

Cerfrance Poitou-Charentes vous propose également des prestations de conseil spécifique comme :

• la maîtrise de vos prélèvements obligatoires (impôt sur le revenu et charges sociales) ;
• l’optimisation de la détention juridique et fiscale de vos locaux professionnels ;
• l’accompagnement dans l’obtention de financement ;
• l’assistance déclarative annuelle dans le cadre de l’IFI ;
• la conduite d’audit pour répondre à des problématiques à forts enjeux (exemple : le montage de holding…).