L'assurance-vie : un outil patrimonial à maîtriser

Objectifs

• Disposer des connaissances (juridiques, fiscales, financières) indispensables à la gestion d’un patrimoine immobilier.
• Connaître les différentes formes d’investissements dans l’immobilier et pouvoir déterminer le meilleur moyen de le détenir en cohérence avec sa propre situation patrimoniale.
• Savoir apprécier la place de l’immobilier dans le patrimoine de l’investisseur et déterminer sa rentabilité.
• S’adapter au contexte actuel de baisse de rendement des fonds euros.
• Appréhender les stratégies en vue de maîtriser la transmission de son patrimoine financier dans les meilleures conditions possibles.

Résultats attendus

• Réaliser des arbitrages sur ses contrats d’assurance vie en fonction de sa situation et du ratio rendement/risque attendu.
• Adapter les clauses bénéficiaires de ses contrats à ses objectifs personnels.
• Choisir les contrats en fonction des modes de gestion et des supports d’investissement proposés.

Contenu

• Le contexte de l’épargne en assurance-vie.
• Le fonctionnement du contrat d’assurance-vie.
• Les différents modes de gestion.
• Panorama des différents supports d’investissement.
• Les clauses bénéficiaires spécifiques.
• Fiscalité en cas de vie et en cas de décès du contrat d’assurance-vie.
• Focus sur des stratégies à mettre en oeuvre.

Méthode pédagogique

Support stagiaire / Échanges / Cas concrets

Formateurs

Conseiller(ère)s du Cerfrance Poitou-Charentes
spécialisé(e)s en gestion financière et patrimoniale