Objectifs
- Prendre conscience de la nécessité de compléter, via des investissements privés, son niveau de ressources à la retraite.
- Anticiper la préparation de sa retraite à échéance 10, 15, 20 ans.
- Approcher ses équilibres besoins/ressources prévisionnels à la retraite.
- Appréhender les outils et instruments de préparation de la retraite.
Résultats attendus
- Se fixer des objectifs en matière de ressources à la retraite pour faire face à ses besoins ;
- Choisir les supports d’investissement pour atteindre ses objectifs ;
- Actualiser sa démarche d’anticipation au fur et à mesure des années.
Contenu
- L’environnement des pensions de retraite en France
- La démarche de préparation à la retraite en 5 étapes :
- La définition de ses objectifs en termes de besoins,
- L’évaluation de ses ressources prévisibles à la retraite ;
- L’analyse de l’écart entre ressources et besoins ;
- Le choix de la nature de son effort d’épargne ;
- L’actualisation de la démarche.
Méthode pédagogique
Présentation PowerPoint / Support stagiaire /
Échanges / Cas concrets
Formateurs
Conseiller(ère)s du Cerfrance Poitou-Charentes,
spécialisé(e)s dans la gestion financière et patrimoniale