Anticiper la préparation de sa retraite

Objectifs

• Prendre conscience de la nécessité de compléter, via des investissements privés, son niveau de ressources à la retraite.
• Anticiper la préparation de sa retraite à échéance 10, 15, 20 ans.
• Approcher ses équilibres besoins/ressources prévisionnels à la retraite.
• Appréhender les outils et instruments de préparation de la retraite.

Résultats attendus

• Se fixer des objectifs en matière de ressources à la retraite pour faire face à ses besoins ;
• Choisir les supports d’investissement pour atteindre ses objectifs ;
• Actualiser sa démarche d’anticipation au fur et à mesure des années.

Contenu

• L’environnement des pensions de retraite en France
• La démarche de préparation à la retraite en 5 étapes :
  • La définition de ses objectifs en termes de besoins,
  • L’évaluation de ses ressources prévisibles à la retraite ;
  • L’analyse de l’écart entre ressources et besoins ;
  • Le choix de la nature de son effort d’épargne ;
  • L’actualisation de la démarche.

Méthode pédagogique

Présentation PowerPoint / Support stagiaire /
Échanges / Cas concrets

Formateurs

Conseiller(ère)s du Cerfrance Poitou-Charentes,
spécialisé(e)s dans la gestion financière et patrimoniale